みなさん、こんにちは、こんばんは！
懸命なる診断士への道（うみおんずブログ）のうみおん🐶です！！
前回の
「投資家×中小企業診断士ーーのらりくらりと始める1,000万円からの資産形成ロードマップ【四半期レポ#0】」
の続編、【四半期レポ#01】をお届けします！
今回は、
👉 1期1Qに突入した“1/1時点”の資産棚卸し
👉 対象期間は 1期0Q（10/1〜12/31）
という、超・定点観測回です📊
はじめにーー#0の続編！1期1Qに突入しました！！
前回は「ロードマップ」を描きました。
今回はその最初の実績チェックです。
犬でも分かる結論：「まずは棚卸し！感情より数字！！」
では、さっそく結論からいきましょう👇
1期0Q（10/1〜12/31）→1/1時点サマリー
期首：12,224,943円（10/1時点）
期末：13,318,648円（1/1時点）
👉 四半期騰落率：+8.95%（概算）
👉 増減額：+1,093,705円
です！！！
しかも今回は👇
- 入金：350,000円
- 出金：350,000円
で、ネット±0円。
つまり――増えたのは、ぜんぶ”運用の結果”です！！
増えたのは、ぜんぶ”運用の結果”です！！（なぜか繰り返す）
KPI一覧（1期0Q）
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 期首評価額 | 12,224,943円 |
| 期末評価額 | 13,318,648円 |
| 増減額 | +1,093,705円 |
| 四半期騰落率 | +8.95%（概算） |
| 入金 | 350,000円 |
| 出金 | 350,000円 |
| 主な売買 | 日産自動車のみ （その他はまだ秘密で🙇） |
| 一言 | 利確が仕事した |
資産配分（1/1時点）
1/1時点の資産配分はこちら👇
- 投資信託：45%
- 国内株式・国内ETF：52%
- 海外株式・海外ETF：2%
- ポイント：1%
- 債券・現金：0%（ほぼ0%）
国内株多め！でもコアは投信で安定志向🐶（もう少し攻めたい）
今回なぜ増えた？
理由はシンプルです👇
① 資金フロー
- 入金35万円
- 出金35万円
👉 相殺で±0
② 運用成果
- 値上がり
- 利確
そして――
最大の貢献者が、あの銘柄。
主な売買：日産自動車（7201）で+30.38%🔥
結果をまとめると
- 2025年7月10日：307円で購入
- 2025年12月22日：400円で売却
- 利益率：+30.38%
- 株数は……秘密です🙈
① 業績は正直、最悪でした
- EPS：-187.08円
- PBR：0.27
- ROE：-12.3%
- ROA：1.1%
- 売上高：12,633,214百万円
- 配当利回り：0%
- 最終損益：-670,898百万円
優良企業と呼べる状態ではありませんでした。。😿
② それでも買った理由（2025年7月10日）
理由は一つ。
理論株価：1,303円（ダイヤモンドZAi 2025年8月号）
に対して、株価307円。
👉 乖離が大きすぎました。
業績は悪かったですが、“価格”に賭けた、という感じです。
③ リスクも理解してました
- 価値の罠
- 理論株価の下方修正
だからこそ、過信しない前提で。
④ 売った理由（2025年12月22日）
- 理論株価：973円（ダイヤモンドZAi 2026年2月号）に下方修正
- 株価：400円まで回復
👉 根拠が弱まった
👉 利益は十分
だから、売却しました。
⑤ 学び
買いは乖離、売りは納得感！！（叫ぶ）
診断士フレームで振り返り（PDCA）
- Plan：理論株価との乖離に注目
- Do：307円で購入
- Check：理論株価の下方修正
- Act：400円で利確
フレームにすると、感情が入らない。
これ、大事。
よくある質問（Q&A）
Q1. 業績が悪い銘柄を買っていいの？
A. ダメなことも多いです。でも「価格」に理由があれば一つの選択肢としてはアリだと思います。
Q2. 理論株価って信じていい？
A. 絶対ではなく、参考資料の一つだと思っています。
Q3. 利確の基準は？
A. 欲張らず、根拠が弱まったらにしています。もう少し論理的に利確できるように頑張ります。
免責事項とスタンス
このブログは自身の資産形成を記録したものであり、特定銘柄の推奨ではありません。
投資判断の最終判断は読者ご自身の自己責任でお願いします。
私自身も自分の資金を実際に運用し、その結果を四半期ごとに数字で振り返っていきます。
次回予告（四半期レポ#2）もお楽しみに！
次回のレポートでは、2Qの資産推移について詳しく報告します。
2025年度は4月に暴落がありましたが、2026年度はどうなるのか、気になりますね。
おわりに
最後に、自分ルールの振り返り👇
- 1銘柄の比率は上げすぎない
- コアは投信という気持ちを維持（もちろん、株価の成長度合いで多少前後します）
- 四半期ごとに必ず棚卸し
同じように資産形成してる方、
一緒にのらりくらり行きましょう！！🐶✨
のらりくらり、でも振り返りはしっかり行います！
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