投資家×中小企業診断士ーー副業で積む資産形成【四半期レポ＃03】

資産形成は「未来の自分への仕送り」

みなさん、こんにちは、こんばんは！
懸命なる診断士への道（うみおんずブログ）のうみおん🐶です！！

今回のキーワードは、
「未来の自分への仕送り」です。

毎月の積立も、四半期ごとの棚卸しも、ぜんぶ未来の自分に届ける仕送りだと思っています。
仕送りするのはお金だけではありません。
「あのときこう考えて、こう動いた」という記録も、未来の自分への大事な仕送りです。

前回のレポで「資産形成はタイムトラベル」という話をしましたが、今回はその続き。
過去から届いた仕送りを受け取りつつ、未来へ仕送りを続けた3か月を振り返ります。

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はじめにーー#02の続編！1期3Qに突入しました！！

この記事は、四半期レポ#02（4/1公開）の続編です。
前回は1期1Q（1/1〜3/31）の結果を報告しました。

今回は1期2Q（4/1〜6/30）の結果を、”7/1時点”のデータで棚卸ししていきます。

結論から言うと……
資産評価額は過去最高を更新しました🙈✨

ただし、今回も「増えた理由」をちゃんと分解して、浮かれずに振り返っていきます。
のらりくらり、でも着実に。

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1期2Q（4/1〜6/30）→7/1時点サマリー

期首：【15,459,732円】（4/1時点）
期末：【19,394,712円】（7/1時点）

👉 四半期騰落率：【+25.45%】
👉 増減額：【+3,934,980円】

2四半期連続の2桁成長で、ついに1,900万円台に乗りました。

スタート地点（昨年10/1時点：12,224,943円）から数えると、9か月で約+58.7%。
数字だけ見るとかなり出来すぎな四半期です。

KPI一覧（1期2Q）

項目	数値
期首評価額（4/1時点）	15,459,732円
期末評価額（7/1時点）	19,394,712円
増減額	+3,934,980円
四半期騰落率	+25.45%
入金額	2,307,780円
出金額	217,600円

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資産配分（7/1時点）

7/1時点の資産配分はこちら👇

資産クラス	評価額	構成比	前回（4/1時点）
国内株式・国内ETF	9,879,444円	51%	56%
投資信託	7,918,854円	41%	41%
海外株式・海外ETF	1,285,147円	7%	2%
ポイント	211,267円	1%	1%
債権・現金	100,000円	0%	1%
合計	19,394,712円	100%	－

注目は海外株式・海外ETFが2%→7%に増えたことです。
今回、初めて海外の個別株にチャレンジしました（詳細は後述）。

一方で、国内株式の構成比は56%→51%に低下。
とはいえ金額では増えているので、「国内が減った」のではなく「海外が増えて相対的に下がった」という構図です。

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今回なぜ増えた？

増減額+3,934,980円を分解すると、こうなります👇

要因	金額
純入金（入金2,307,780円－出金217,600円）	+2,090,180円
運用による増加（評価益・実現益・配当等）	約+1,844,800円
合計	+3,934,980円

入金の中心は、持ち株会と企業型DC（確定拠出年金）の積立継続、そして副業収入からの入金です。
ここは完全に「未来の自分への仕送り」枠。淡々と続けます。

運用面では、国内株式市場の上昇に加えて、TREホールディングスの利益確定（+76,100円）などが寄与しました。

騰落率+25.45%という数字は立派に見えますが、その半分以上は自分で入金したお金です。
「入金力こそ最強の運用」という基本を、今回も再確認しました。

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主な売買ーー今回は「TREホールディングス（9247）」

売却：TREホールディングス（9247）

廃棄物処理・資源リサイクルを手がける環境関連の会社です。
「割安×環境テーマ」で保有していましたが、株価が目標水準に達したため、6/29に売却しました。

項目	数値
売却単価	2,176円/株（100株）
売却金額	217,600円
取得単価（換算）	約1,415円/株
売買益	+76,100円（+53.78%）

約1.5倍での利益確定。
前回のSUMCO（+64.15%）に続いて、サテライト枠の個別株がいい仕事をしてくれました。

そして今回の挑戦：初の海外個別株「セレブラス・システムズ（CBRS）」

6/28に、米国のAI半導体企業セレブラス・システムズを約60万円分購入しました。
これが海外比率2%→7%へのジャンプの正体です。

AIブームに乗っかるようでちょっと悔しいのですが（笑）、「国内株に偏りすぎ」という前回からの課題認識に対するアクションでもあります。
総資産の約3%という位置づけで、まずは小さく始めます。

そのほかの売買

日付	銘柄	売買	金額
6/28	セレブラス・システムズ（CBRS）	買い	約600,120円
6/29	東京電力ホールディングス（9501）	買い	約599,320円
6/29	TREホールディングス（9247）	売り	217,600円
6/29	フタバ産業（7241）	買い	187,600円
6/29	スマートドライブ（5137）	買い	20,740円

東京電力HDは、前回3月に一部利益確定した銘柄への再エントリーです。
過去の自分の売買記録が「この価格帯なら」という判断材料になりました。
これもタイムトラベルであり、過去からの仕送りですね。

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資産形成は「未来の自分への仕送り」ーーだと思う理由

仕送りって、送る側は少ししんどいけれど、受け取る側には確実に届きますよね。

• 毎月の積立は、未来の自分の生活費や選択肢への仕送り
• 四半期ごとの棚卸し記事は、未来の自分の判断力への仕送り
• 過去の記録は、今の自分がありがたく受け取る仕送り

今回、TREホールディングスや東京電力HDの売買判断がスムーズだったのは、
過去の自分が「買った理由・売る基準」を記録しておいてくれたから。
仕送りはちゃんと届いていました。

のらりくらり、でも着実に。
未来の自分への仕送りは、これからも続けます。

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診断士フレームで振り返り（PDCA）

• Plan：【コアは投信＋積立、サテライトで割安個別株。国内偏重を緩和するため、海外資産の比率を少しずつ上げる】
• Do：【持ち株会・企業型DCの積立を継続。TREホールディングスを利益確定し、セレブラス・システムズで海外個別株デビュー】
• Check：【騰落率+25.45%は出来すぎ。純入金を除いた運用増は約184万円で、市況の追い風が大きい。国内株式比率51%はまだ高め。1銘柄あたりの投資額は最大でも総資産の約3%に収まっており、ルールの範囲内】
• Act：【浮かれてルールを変えないこと。海外・投信の比率を意識しながら、次の四半期も淡々と積み立てて、10/1にまた棚卸し】

自分ルールの点検（3項目）

• ①1銘柄の比率は上げすぎない → 最大でも総資産の約3%。セーフ🐶
• ②コアは投信という気持ちを維持する → 投信41%をキープ＋DC積立継続。セーフ
• ③四半期ごとに必ず棚卸しする → この記事がその実践。セーフ

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よくある質問（Q&A）

Q1. +25.45%って出来すぎでは？

A. 出来すぎです（笑）。ただし内訳を見ると半分以上は自分の入金。運用部分も市況の追い風が大きいので、「実力」だと勘違いしないよう、こうして分解して記録しています。

Q2. なぜ今になって海外株を始めたの？

A. 国内資産への偏りが気になっていたからです。為替や制度の勉強も兼ねて、まずは総資産の数%から。いきなり大きくは張りません。

Q3. 好調な四半期の後って何を変える？

A. 何も変えません。好調なときこそルールを触りたくなるのですが、変えるのは「比率の点検」だけ。売買基準と積立は淡々と継続します。

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免責事項とスタンス

このブログは自身の資産形成を記録したものであり、特定銘柄の推奨ではありません。
投資判断の最終判断は、読者ご自身の自己責任でお願いします。

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次回予告（四半期レポ#04）もお楽しみに！

次回のレポートでは、1期3Q（7/1〜9/30）の資産推移について、10/1時点のデータで報告します。

海外株デビューの結果はどうなるのか？
初の「マイナス四半期」レポになるのか？

のらりくらり、でも着実に。
次回も数字で振り返っていきます！

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おわりに

資産形成は短距離走ではなく長距離走。
今回はたまたま追い風の3か月でしたが、向かい風の四半期も必ず来ます。

それでも、一つひとつ記録しておけば、
過去の自分が未来の自分を支えてくれる。
今回の売買で、それを実感できました。

だからこれからも、
「未来の自分への仕送り」という気持ちで、
のらりくらり、でも振り返りはしっかり行っていこうと思います。

同じように資産形成してる方、
一緒にのらりくらり行きましょう！！🐶✨